아파트 상속세 취득세 계산기 2026, 10억 아파트 상속세 면제 한도 (증여세 비교 & 위택스)

부모님이 돌아가시고 아파트를 물려받게 되었습니다. 상속세는 10억까지 면제라는데, 취득세 고지서는 왜 날아온 거죠? 상속인들이 가장 많이 하는 오해입니다. 상속세는 유산 전체에 매기는 국세이고, 취득세는 내 이름으로 등기를 칠 때 내는 지방세입니다.

즉 상속세가 0원이라도 아파트 상속시 취득세는 반드시 현금으로 납부해야 등기가 넘어옵니다. 오늘은 2026년 기준, 아파트 상속세 취득세 계산기 없이도 내 세금을 미리 파악하는 법을 알려드립니다.

 

10억까지는 공짜? 상속세 면제 한도

먼저 걱정하시는 상속세부터 짚어보겠습니다. 결론부터 말하면, 배우자와 자녀가 모두 있다면 시세 10억 원짜리 아파트까지는 상속세가 0원일 확률이 높습니다. 아파트 상속세 기준에는 일괄공제 5억 원과 배우자공제 최소 5억 원이 적용되기 때문입니다.

따라서 10 억 아파트 상속세 걱정은 크게 안 하셔도 됩니다. 하지만 재산이 그 이상이라면 부동산 상속세 계산기를 통해 누진세율(10~50%)을 적용해 봐야 합니다. 정확한 계산은 국세청 홈택스 상속세 모의계산을 이용하세요.

 

무조건 내야 한다! 취득세 계산 공식

문제는 취득세입니다. 상속 등기 취득세 계산은 실거래가가 아닌 공시가격(시가표준액)을 기준으로 합니다. 부동산 취득세 등록세를 합친 세율은 기본적으로 2.8%(취득세 2.8% + 교육세 등 포함 3.16%)입니다. 예를 들어 공시가 5억 아파트라면 약 1,580만 원을 내야 합니다.

단 상속인이 무주택자라면 특례세율(0.8%)이 적용되어 세금이 대폭 줄어듭니다. 구체적인 감면 조건과 세율표가 궁금하다면 아래 인기 글을 참고하세요.

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지금 줄까 나중에 줄까? 증여 vs 상속 비교

자산가라면 상속보다 증여를 고민하기도 합니다. 두 방식의 차이를 비교해 보겠습니다.

구분	상속 (사망 후)	증여 (생전)
공제 한도 (성인 자녀)	최소 5억 원 (일괄공제)	5천만 원 (10년간)
적용 시세	상속 개시일 시세	증여일 시세
유리한 경우	자산 가치가 일정할 때	집값 폭등이 예상될 때

아파트 증여세 계산은 상속세와 달리 공제 한도가 낮습니다. 하지만 앞으로 집값이 폭등할 것 같다면, 현재 가치로 세금을 내는 증여가 유리할 수도 있습니다. 아파트 증여세 계산방법은 10년 합산 과세 등 변수가 많아 부동산 상속세 계산기와 결과를 비교해 봐야 합니다.

내 아파트를 자녀에게 미리 줄 때(증여)와 나중에 물려줄 때(상속), 세금 차이가 수천만 원에서 억 단위까지 날 수 있습니다. 내 재산 상황에 맞는 최적의 절세 플랜과 예상 세액을 1분 만에 비교 조회해 보세요. 세무사의 조언 한마디가 그랜저 한 대 값을 아껴줍니다.

 

실전! 위택스로 미리 뽑아보기

대략적인 금액을 알았다면, 이제 정확한 고지서를 뽑아볼 차례입니다. 위택스(Wetax) 사이트에 접속하여 [지방세 미리계산] -> [취득세(부동산)] 메뉴를 이용하세요. 여기에 매물 종류와 과세 표준액(공시가격)을 입력하면 부동산 취득세 계산기가 자동으로 아파트 취등록세 계산 결과를 보여줍니다. 신축 아파트 취득세 계산이나 3억 아파트 취득세도 이 방법으로 1분이면 확인 가능합니다.

 

두드릴수록 세금은 줄어듭니다

부동산 취득세 등록세 계산은 등기 비용의 핵심입니다. 상속세가 없다고 안심하지 마시고, 취득세 예산을 미리 확보해야 낭패를 보지 않습니다. 아파트 취득세 감면 여부부터 증여세 비교까지, 복잡한 세금 문제는 혼자 고민하기보다 전문 세무사나 법무사의 무료 견적을 받아보시는 것을 강력히 추천합니다.